هي مجموعة عمليات لإخفاء مصدر الأموال غير المشروعة وجعلها تبدو ناتجة عن عمليات مشروعة. بمعنى لو كنت تعمل في التهريب، بيع الأسلحة، المخدرات، الأعضاء البشرية .. إلخ من الأنشطة الممنوعة في الدول وجنيت ثروة طائلة من عملك، كيف يمكنك إدخالها للبلد بدون أن تثير الشبهات؟
كيف يتم غسل الأموال؟
هناك عدة أساليب وتختلف بحسب كمية الأموال ونوع النشاط والبلد، لكن المراحل الأساسية واحدة تقريباً.
من الأساليب الشهيرة هي غسلها عن طريق النظام المصرفي بالبلد. مثلاً تتوجه إلى أحد المصارف وتشتري منه عملات أجنبية أو تودعها بمبالغ صغيرة وتضيف المزيد تدريجياً. من الطبيعي أن تفتح عدة حسابات مصرفية ودائع في عدة بنوك بأسماء أشخاص موثوقين من قبلك
أي هنا تمت تجزئة المال الكبير غير الشرعي إلى قطع صغيرة وإدخالها في المصارف كودائع شخصية
بعدها تأتي عملية التمويه وهي إجراء تحويلات بين كل هذه الحسابات لجعل تتبعها صعب للغاية. بالتالي يتم كسر ودائع قبل وقتها والتنازل عن فائدتها من أجل تحويلها إلى حسابات أخرى ويفضل أن تكون في بنوك أخرى
بعدها نأتي بالمرحلة الأخيرة وهي جعل الأموال ناجمة عن أعمال تجارية عادية أو كأرباح مشاريع. وهنا يتم شراء أشياء فاخرة كاليخوت واللوحات الفنية أو حتى إنشاء مشاريع جديدة ولو كانت تبدو خاسرة أو أراضي وعقارات .. بعد فترة يتم تصفية هذه الأعمال وقبض الأموال الناجمة عنها والتي أصبحت نظيفة وشرعية
طبعاً غسيل الأموال يتطلب فقدان جزء منها في العادة نتيجة هذه الإلتفافات وهذا أمر مقبول وضروري
ما الفرق بين غسيل الأموال وتبييض الأموال؟
برأي ليس هناك اتفاق واضح على الفرق بينهم، لكن بما أن المصطلح جاء من غسيل الملابس يمكنني تطبيق نفس المقاربة عليه والقول أن تبييض الأموال هي آخر عملية في غسيل الأموال
لن أطيل كثيراً لأنه موضوع لا يهم العامة عادة، لكن في المرة القادمة لو رأيت مشروع يخسر ومستمر بالعمل لسنوات، لا تستغرب لو كان صاحبه يستخدمه لغسيل وتبييض أمواله، وإلا فإن المنطق الرشيد يقول أن يتوقف المشروع الخاسر، أليس كذلك؟
ما هي ورقة بن لادن؟
عملة اليورو من فئة 500 يورو تدعى ورقة بن لادن وذلك لأن تجار المخدرات يفضلون استخدامها. سميت كذلك لأن الكل يعرف شكلها لكن قليلاً ما تجدها بالتداول، كما كانت حالة أسامة بن لادن حيث الكل يعرف شكله من التلفاز لكن لم يلتقي به أحد.
هذه الورقة مفضلة لأنها تخزن كمية أكبر من المال في مساحة صغيرة، ولو اشتريت شيء ما في دول أوروبا ودفعت بهذه العملة لا تستغرب لو تعرضت للإستجواب عن مصدر الورقة ويتم فحصها بشكل مشدد.
لو كان لديك سؤال أو مصطلح تود الحديث عنه وتبسيطه، ضعه في تعليق
مصطلحات اقتصادية اخرى قد يهمك الإطلاع عليها من رابط المجتمع