مرحبًا يا أصدقاء!
إلى وقت ليس ببعيد كان لا يزال مفهوم غسيل الأموال في ذهني مرتبط بمشهد الأوراق النقدية التي تتراقص مع رغوة الصابون بداخل الغسالة، الأمر عينه لدى الأطفال، بالتأكيد هم يعتقدون أن غسيل الأموال يعني غسلها بالماء والصابون حرفيًا!
لذا أطلب منكم اليوم شرح هذا المفهوم بشكل مبسط يفهمه الكبير والصغير، والأهم طبعًا طفل في الخامسة من عمره.
تخيل أن عندك لعبة جميلة لا يُسمح لك باستخدامها في المنزل. لكنك تريد اللعب بها، فتقوم بإخفائها في مكان ما، ثم تعود لاحقا وتقول لعائلتك إنك حصلت على لعبة جديدة من مكان آخر (أن صديقك أعطاها إياك)، فتبدأ باللعب بها دون أن يعرفوا أنها نفس اللعبة القديمة التي قالوا أنك ممنوع من اللعب بها.
"غسيل الأموال" يشبه هذا النوع من التلاعب. يقوم الناس الذين لديهم أموال حصلوا عليها بطرق غير قانونية (مثل السرقة والنهب) بمحاولة إخفاء مصدر هذه الأموال. يُحاولون إدخال هذه الأموال في أعمال قانونية (مثل: فتح مطعم أو متجر) ليبدو وكأنهم حصلوا هذه الأموال بطريقة سليمة. لكن في الحقيقة، هم فقط يحاولون إخفاء أصل هذه الأموال.
"غسيل الأموال" يعني محاولة إخفاء الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة سيئة، لكي تبدو وكأنها جاءت من مصدر جيد ومسموح به.
رائع جداً هذا المثال، بالمناسبة لى صديق منذ الصغر، سرق من والده خمسة جنيه وكانت كبيرة وقتئذ وكنا فى عمر 7 - 8 سنوات وأخبرنى أنه معه مال أخذه هدية، ومن ثم إقترحت عليه شراء ألعاب كنت أود اللعب بها مسدس خرز وليزر، فإشتريت له اللعبتين التى كنت أريد اللعب بهما وقال لى سأتركهم عندك اليوم، وبالفعل تركهم معى وفرحت جداً فكنت ألعب بهم طوال اليوم، وفى اليوم التالى أخذهم وذهب بهم الى بيته وحينما سألوه لمن هذه الألعاب قال لهم أنهم لى، فلم يصدقوه لأنهم لو لى لن أتركهما له، وبالتالى أخذهم أبيه منه وجاء إلى وقال لى هل هذه ألعابك؟!
قلت له لا وإكتشفوا أمر السرقة ولم أرى صديقي هذا لمدة أسبوع فى الشارع.
الشاهد أن هوا مافعله أنه سوى غسيل أموال لكنه تم كشف أمره هذا ليس من المال الذى سرقته منكم بل من صديقي مصطفي أقرضنى اللعبتين يوماً، وغسيل الأموال يتم حدوثه بطرق لايتم تخيلها أو توقعها فهى ليست بسيطة كصديقنا هذا.
هذا يوضح لك كيف أنه حتى الأطفال يمكنهم التفكير بذلك، والتخطيط له، ولو أنه على بسيط كما تقول. فمفاهيم كهذه من الجيد أن يتم شرحها للأطفال، ومناقشتها، وستجد أن أسئلتهم واستيعابهم للأفكار أعلى مما تتوقع بكثير.
لو سأشرحه لطفل، سأخبره أنه لو لدينا طفل حصل على مال بطريقة غير صائبة مثلا أخذ المال من شخص دون إذنه. إذا احتفظ بهذا المال كما هو، سيعرف الناس أنه حصل عليه بطريقة غير صحيحة. لذا يحاول أن يخفي الطريقة التي حصل بها على المال. فقد يشتري لعبة أو يعطي المال لصديق ليشتري شيئًا له، وعندما يسأله أحد، سيقول إنه حصل على المال بطريقة صحيحة.
أما بالنسبة لشخص كبير سأشرح له أن غسيل الأموال طريقة يلجأ لها تجار المخدرات والأثار والطرق غير المشروعة لغسل أموالهم بطريقة تجعل من الصعب الوصول لهذه الأموال، لأن لو الشخص تاجر مخدرات. وفجأة اشترى ممتلكات باهظة بشكل ملفت، سيثار الشك حوله لذا ماذا يفعلون؟
يقوم هذا الشخص بإيداع الأموال غير القانونية في حساب بنكي صغير، أو يشتري عدة أصول صغيرة مثل محلات أو شركات صغيرة، بحيث لا تلفت هذه الإيداعات الأنظار بسبب صغر حجمها.
بعد ذلك، يبدأ بتحويل الأموال بين عدة حسابات بنكية، بعضها في بلدان مختلفة، أو يستثمر في شركات وهمية أو حقيقية بهدف تعقيد المسار المالي. فمثلا البعض يقول أن هدايا التيك توك وسيلة لغسيل الأموال مثلا
في النهاية، الأموال أصبحت تبدو قانونية تمامًا بعد أن تم إدخالها في النظام المالي الشرعي عبر سلسلة من المعاملات. قد يقوم الشخص باستخدام الأموال الآن في فتح مطعم أو فندق، ويبدو وكأن الأموال التي يستخدمها جاءت من الأرباح التجارية، وليس من نشاط غير قانوني.
طفل يحصل على مصروفه وينفقه كله ويخبر والده انه يدخر منه، لكنه لاحقًا يسرق من أحد أصدقائه ويشتري الحلوى ويبيعها للأطفال، ويخبر والده أنه اشترى الحلوى من مدخراته ومكسبه من الحلوى سيشتري به حلوى أخرى ليستمر بالحصول على ارباح، وكلما أراد زيادة ارباحه سرق مرة أخرى ووضع المال في مشروعه، ما يظهر للجميع ان الطفل يدخر مصروفه وناجح بالبيع، لكن في الأصل المال مسروق.
التعليقات