بسبب الحرب الأخيرة بين روسيا وأوكرانيا، قرأت مقالة لوارن بافيت حول الاستثمار، والتي نصح بها ألا نكتز الذهب ولا نستثمر به أثناء الحرب ولا نحتفظ بالأموال كما هي لأنها قد تفقد قيمتها، والآن أنا كشخص ليس خبير بالاستثمار أي المجالات ستكون الأنسب لي، حتى البورصة أحوالها غير مستقرة، أفيدوني لو سمحتم إن كان لدي مبلغ من المال محتفظ به بالبنك وأود استثماره بمجال ما ماذا سيكون؟
بالحرب لا تستثمر باكتناز الذهب ولا تحتفظ بالأموال
في الوقت الحالي لا يمكن لأحد أن يراهن على قطاع بعينه، حيث أننا نمرّ بمرحلة لا نعلم ماذا يخفي عنصر المفاجأة فيها,
عقب الجائحة، كنتُ قد قرأت مقالاً حول أن قطاع الاتصالات وقطاع التكنولوجيا وقطاع النفط من القطاعات التي لم تتوقف وتعافت بشكل كبير، وبأنّ قطاع السيارات ما يزال لليوم يعاني مشاكل جمّة. لذلك قد يمكنك البحث في هذه القطاعات والاستثمار بأحدها.
صحيح يمكن أن تكوني محقة، ففي الحرب كل شيء متوقع، لكن ما وضحه بافيت أن الاستثمار بالأسهم حتى لو كان يتعرض لتخبطات وعدم استقرار لكن يعد الوسيلة الآمنة التي بالتأكيد ستصعد بعد انتهاء الحرب، لكن الأمر محير في اختيار القطاع أي شركات سأختار، وهل أضع المبلغ كله باستثمار الأسهم أم هناك قطاع آخر قد يكون آمنا، فقد فكرت بالعقار لكن أيضا قرأت مستقبل العقار ليس مضمونا مع كثرة المشاريع العقارية والتي بكل مكان بجانب المشاريع التابعة للحكومة.
أفيدوني لو سمحتم إن كان لدي مبلغ من المال محتفظ به بالبنك وأود استثماره بمجال ما ماذا سيكون؟
بالتأكيد يعتمد الأمر على حجم المبلغ، والمقولة فعلًا صحيحة لأنها تعتني بواحد من أبرز المعايير الاقتصادية التي تميّز فترات الحروب والصراعات على الصعيد الاقتصادي، وهو معيار التضخم الذي قد يفقدك قيمة العملة بسهولة في لحظات.
لا يمكننا بالتأكيد التنبؤ بأفضل استثمار للمبلغ من دون أن نحدد حجمه. لكن في إطار بعض الاستثمارات التي قد تفيدك في فترة يعاني فيها الاقتصاد من التضخم ما يلي:
- مجال العقارات.
- مجال الأراضي.
- مجال الطاقة.
- الاستثمار في الصناعات المتعلقة بالإنترنت والميديا.
سوف أجيبك بعيدا عن النظريات الاقتصادية والتنظير...
أهم نقطة هي الأمان ؟
كنت مستثمر موزع استثماراتي في عدة مجالات ( عقارات - مشريع بناء قيد الانشاء - اسهم شركات بنوك وتأمين و اتصالات - اراضي و ذهب )
جاءة الحرب وقضت عليهم كلهم تقريبا ... الان مع التفاصيل
١- العقار : يعتبر جيد ضد التضخم ويحقق دخل اضافي اذا كان ممكن تأجيره - جاهز للسكن - ( منزل صغير أو دكان ) ... الاستثمار بعقار قيد البناء يحقق مربح أكبر ولكن احتمال الخسارة كبير أيضا
نتيجتي: خسرت ٤ عقارات قيد البناء في سوريا بسبب اختفاء الشركة العقارية وضياع كل الدفعات ... وبقي عقاران جاهزان - كان من الممكن أن اخسرهما بقذيفة - المهم هما الان تحت خدمة عائلتي الكبيرة التي بقية في سوريا. وانا هاجرت وبدأت من الصفر بالمغترب
مقياس الامان للعقار: جيد بشرط أن لا تكون الحرب في نفس البلد ... صعوبة كبيرة لتسيلها
٢- الذهب : لم أندم يوما على شراء الذهب. الافضل أن تتعلم شراء الذهب من سوق التجار وليس كمجوهرات لأن المجوهرات تخسر كثيرا .
تجربتي : الذهب كان قارب النجاة في الازمة . عندما قررت السفر مع زوجتي و اطفالي الشيء الوحيد اللذي تحول لسيولة كان الذهب وبدون خسارة بقيمته بالمقارنة مع انخفاض كل شيء للنصف
مقياس الامان للذهب: يحافظ على قيمته . قابل للنقل والتسييل ... المهم تخبئته بعيد عن أعين اللصوص .
الاسهم و السيارة و الاراضي في تعليق لاحق
متابعة:
المال في البنك .... أسوء خيار . عند الازمات الاقتصادية والامنية. فالبنوك تغلق ابوابها وتبدء بمنع المواطنني من سحب اموالهم. وتقيدها بسحب ما قيمته ١٠$ كحد أقصى بشكل يومي. وستجبرك على السحب بالعملة المحلية حتى لو كان حسابك بالدولار او اليورو ...
متابعة٢:
الاراضي:
ممتازة . لا تحترق ولا تتعطل ولا تنهار ...
تجربتي: لسبب ما في عائلتي من يشتري الارض يكون منح ثروة لاحفاده...
جدي اشترى ارض ... تم بيعها ليتنعم الاحفاد بحياتهم ( نحن )
أبي اشترى ارض ... اتوقع لها مستقبل بعد ١٥ عام وستكون ثروة لابنائنا احفاده
انا اشتريت جزء من ارض صغيرة ... من يعلم قد تكون ذو قيمة لاحفادي بعد ٥٠ عام
ملاحظة: بالرغم من انني اتحدث عن تجربتي وبالكاد امتلكنا ارض واحدة. ولكن الكثير من العوائل الغنية . كانت الاراضي من الاصول والثروة اللتي تتناقل للاجيال
متابعة٣:
الاسهم...
شراء أسهم يعني أنك اصبحت شريك في الشركة ...
وللاسهم مجموعة مخاطر
الامانة: يجب أن تثق أن مجلس الادارة لن يسرق أموال من صغار المستثمريين ... الامثلة كثيرة تجد نتائج بنك متواضعة في حين أن ثروة مجلس الادارة تتضاعف ( يأخذو قروض ميسرة ويتاجرو بها لحسابه ) حتى قصة رئسي مجلس ادارة يختلس مبلغ اكبر من حصته ويهرب الى فرنسا.... الفساد منتشر ( وبشكل قانوني ههه) من مدير يوظف اقربائه ووو
قيمة الشركة ونتائجها المالية وقطاع عملها:
١- تأثر القطاع
في زمن الحروب والازمات كثير من القطاعات تتراجع ارباحها مثل السياحة والفنادق والمطاعم والترفيه
بعض القطاعات تبقى قوية لأنها تقدم خدمة لا يمكن الاستغناء عنها . مثل قطاع الاتصالات والصناعات الدوائية ( اذا كانت شركة تنتج المادة الاولية الدوائية )
٢- النتائج المالية:
ضروري جدا معرفة ارباح الشركة بالاعوام السابقة وقدرتها على تحقيق ارباح مماثلة او افضل بالاعوام القادمة
٣- قيمة الشركة العادلة:
الان وصلنا لاخر نقطة قبل الشراء.
المستثمر اللذي يضع أمواله بشركة يتوقع ان يقبض ارباح خلال ٢٠ عام تعادل قيمة رأس المال المستثمر ( مع احتفاظه بالاسهم )
لذالك نحسب ربحية السهم = ربح الشركة الصافي÷ عدد الاسهم
ثم نحاول أن نعرف كم سنة نحتاج لاستعادة رأس المال
بالمقارنة مع سعر السهم الان بالسوق ( يسمى مكرر الربحية)
مكرر الربحية = سعر السهم بالسوق ÷ عدد الاسهم
عندها قد تجد شركتا اتصالات في نفس البلد احداها مكرر الربحية ١٩ و أخرى مكرر الربحية ٣٠ ( الرقم الاكبر اسوء )
ما يجب الانتباه إليه هو أن بعض الشركات سعرها اليوم متضخم جدا جدا ...
مثلا شركة تسلا مكرر الربحية ١٧٠ ( نعم تحتاج الى ١٧٠ عام حتى تسترجع رأس مالك لو اشتريت السهم ب١٠٠٠$ )
هذا جنون ... لانهم يتوقعو ان تضاعف ارباحها وأن لا يكون هناك منافسيين .
مع العلم انه خلال سنوات قليلة تستطيع الشركات الالمانية اكتساح سوق السيارات الكهربائية.
عندها القيمة العادلة لسهم تسلا سيكون بحدود ٧٠$ مقارنة مع شركة مارسيدس الالماني ( وليس ١٠٠٠$)
التعليقات