4

متى وكيف بدأ غسل الأموال؟

بدأ "غسل الأموال" منذ آلاف السنين، ولكن لم يتم إعطاؤه هذا المصطلح إلا في 1920، عندما منعت الولايات المتحدة الأمريكية الخمور؛ فقام ألفونس كابوني، وهو أحد رجال المافيا الإيطالية بفتح محلات لبيع الخمور في السر في أمريكا، فوصل دخله إلى 60 مليون دولار سنويا، فقام بفتح مجموعة كبيرة من مغاسل الملابس لدمج أرباحه غير الشرعية من الخمور ضمن الاقتصاد الشرعي، ومن هنا جاء مصطلح " غسل الأموال Money Laundering".

ما رأيكم أن أشارك معكم يوميًا فقرة صغيرة عن غسل الأموال؟


التعليق السابق
1
lina_hamed22 أضف ردا

الهدف الأساسي من عملية غسل الأموال ليس تحقيق الربح من النشاط، وإنما إظهار صبغة شرعية على أموال غير مشروعة. يعني النشاط بيستخدم كـ"غلاف" أو "واجهة" لتمرير الأموال، حتى لو كان العائد منه مش كبير أو حتى خاسر على الورق. في الحالة دي، ممكن نشوف تضخيم في المرتبات أو المصروفات أو حتى "التوالف" بشكل مقصود، مش تبذير عبثي، لكنه وسيلة لتمرير الفلوس داخل النظام المالي القانوني، وتبرير وجودها كمصروفات تشغيل. ببساطة: التبذير الظاهري أحيانًا بيكون جزء من التمويه، مش سلوك اقتصادي سيئ، وده بيتم بحسابات دقيقة جدًا، مش بشكل عشوائي.

ولو اطلعنا على أمثلة واقعية، هنلاقي إن كتير من قضايا غسل الأموال كانت داخل أنشطة خاسرة أو فيها مصاريف مبالغ فيها، لكنها كانت واجهات لغرض أكبر بكثير من مجرد الربح الظاهري.

1
kjhj أضف ردا

أقسم أن كلامك صحيح لأن الأصدقاء يقولون لي: نحن نتعجب جدًا من كمية الإنفاق وكم الأموال المنفقة على تجهيزات الأمكان بصورة خرافية ثم تركها بعد فترة مثلاً لأنها لم تعجبهم وعن أموال ينفقونها الذين يديرون العمل في سيارات الأوبر جيئة وذهاباً وغيرها من الأموال تخرج في صورة إحسان أو كرم زيادة عن اللزوم! هم يقولون أن النشاط لا يكسب ولا يدخل ما يتم صرفه إو إخراجه من اموال فكيف يتم المكسب ومن هنا يتأكدون أن فيه شبهة غسيل أموال!

1
lina_hamed22 أضف ردا

بالظبط، والأمر دا بقى واضح ومنتشر وبيتعرف بسهولة.

0
George_Nabelyoun أضف ردا

هذه النقطة تحتاج شرح، لو لدي 10 مليون جنيه أريد غسلهم، وأنفقت 5 منهم على تجهيزات وتركتها، و3 مليون على مرتبات وتوالف، ألا أكون بذلك خسرت أغلب أموالي؟

@kjhj