جميعًا يعلم أن المحفظة الاستثمارية هي مجموعة من الأدوات المالية التي يستخدمها الفرد او الشركات مثل الأسهم/ السندات الموجودة في شركات أُخرى. نهدف منها توزيع الاستثمارات للحد من المخاطر.

 من المعروف أننا لو استثمرنا في مشروع ما بشراء أسهم مثلًا فهناك احتمالات ثلاثة لا رابع لها إما خسارة وإما ربح أو تبقى أسهمنا دون تغير أي لا ربح ولا خسارة، لكن ماذا لو استثمرنا بكل اموالنا وخسرناها ؟ أو ماذا لو استثمرنا بتلك الأموال ونسبة ربحنا كانت ضئيلة؟ ربما نُفضل الربح الثابت.من هنا جاءت فكرة المحافظ الاستثمارية للحد من المخاطر، فنحن نوزع استثماراتنا على ثلاثة مشاريع مثلًا، وبالتالي تزيد من احتمالية ربحنا ،واذا خسر أحد المشاريع فما زالت احتمالية الربح قائمة.

الجانب المُضيء أيضًا من هذه المحافظ؛ قدرتها على الشراء او البيع بكميات كبيرة فالفرد أو الشركة قد لا تستطيع شراء أو بيع كمية كبيرة من الأسهم

لعل للمحافظ الاستثمارية عدة أنواع، مثل؛

  • محافظ العوائد:

بالتأكيد هذه المحافظ تركز على تحقيق عائد ثابت ومستقر بشكل مستمر، مع تجنب المخاطر الكبيرة

  •  محافظ الأرباح:

تركز هذه المحافظ على تحقيق نسبة أرباح جيدة ومتنامية، وبالتالي زيادة القيمة السوقية للمحفظة 

  • المحفظة الحذرة:

هذا النوع من المحافظ يهدف إلى تأمين وضمان زيادة في رأس المال و في نفس الوقت تحقيق عائد معين

 ما يُلفت نظري من استخدامنا للمحافظ الاستثمارية، أننا سنحافظ على رأس المال الأصلي، استقرار تدفق الدخل وفقًا لحاجات الأفراد المختلفة و لطبيعة المحفظة المالية، ليس هذا فقط أيضا سينمو رأس المال.

وأنت...هل تفضل الاستثمار بالمحافظ أم تميل للمخاطرة والاستثمار باموالك كاملة في مشروع واحد؟